Se calhar já recebeu um email de um príncipe nigeriano que tem uma enorme fortuna para partilhar consigo ou outro a dizer que ganhou uma lotaria, quando nem sequer comprou nada. Ou, mais recentemente e aproveitando o facto de todos estarmos a comprar mais online, já recebeu um SMS a dizer que a sua encomenda está bloqueada num distribuidor de correio e que o convida a clicar num link para resolver a situação. Isto são alguns exemplos do que podem ser esquemas de marketing em massa. São golpes feitos com meios de comunicação em massa – por mensagem, email, entre outros – que prometem dinheiro ou outro tipo de prémios em troca de dinheiro.
A parte boa é que muitos destes emails já são identificados como SPAM à partida e então já deixam o alerta da possibilidade de ser fraudulento.
Embora haja consciencialização deste tipo de esquemas, ainda há pessoas que caem nestas armadilhas. A melhor forma de evitar cair na fraude é nunca abrir qualquer tipo de emails ou SMS do género, não clicar em links enviados, nem responder a quaisquer mensagens.
Outro tipo de fraude financeira que ainda é usada e que aparece de vez em quando nas notícias são os esquemas em pirâmide. Estes começam geralmente com a premissa de ganhar dinheiro fácil, com um pequeno investimento no início, implicando depois angariar mais pessoas para fazer o mesmo e ganhar mais. O esquema vai crescendo assim sucessivamente, como se fosse uma cascata, ou como o próprio nome indica, uma pirâmide. É fácil de perceber que está perante este tipo de esquemas quando nota uma falta de clareza em todo o processo: não se percebe quem começou o movimento, como é que se ganha dinheiro e quanto se ganha, como é feito o processo de recrutamento. Estes sinais devem ser entendidos como alertas para não se envolver.