Atualmente, pode encontrar no seu banco uma vasta gama de instrumentos financeiros com soluções de investimento específicas adaptadas às suas necessidades.
Nem todos os clientes se sentem confortáveis em investir parte das suas poupanças, quer porque pensam não ter os conhecimentos necessários, quer porque se sentiriam mais confiantes se beneficiassem de algum tipo de aconselhamento financeiro.
Com a prestação de serviços de consultoria para investimento ou de gestão de carteiras, o seu banco pode dar-lhe uma ajuda a investir de forma mais segura e apresentar-lhe as alternativas que melhor se adequam ao seu perfil de investidor.
Consultoria para investimento
Através do serviço de consultoria ou aconselhamento, o seu banco pode fornecer-lhe recomendações personalizadas, de forma pontual ou recorrente, sobre os instrumentos financeiros que melhor se enquadram nos seus objetivos de investimento, para um determinado horizonte temporal. No entanto, as decisões finais de investir (ou não investir) serão sempre suas.
Gestão de carteiras
Com o serviço de gestão de carteiras (por vezes, denominado por gestão de património), pode delegar no seu banco as decisões de investimento sobre o seu património.
Para isso, serão acordados critérios de investimento para que o seu banco possa, por exemplo, definir uma alocação adequada por classes de instrumentos financeiros.
Após a subscrição, o seu banco poderá modificar discricionariamente a composição da referida carteira, através da aquisição ou alienação de instrumentos financeiros, com o intuito de maximizar o retorno, ao mesmo tempo que respeita as suas necessidades, objetivos e perfil de risco.
Informe-se junto do seu banco sobre as características destes serviços e as condições em que os mesmos lhe podem ser prestados.